Investitionen ins Wachstum ohne Auswirkungen auf die Bewertung
Mehr Freiheit für Gründer
100% ohne Verwässerung
Ohne Warrants oder andere Equity Return Komponenten. Ganz ohne Kapital-Verwässerung.
Max. cash at bank
Durch vergögertes Tilgen kann Cash maximiert und somit mehr investiert werden.
Eigenkapitalrunden hinauszögern
Setz die Eigenkapitalrunde aus bis die Bewertungen gestiegen sind und Milestones erreicht wurden.
Indicators that the timing is right
Gilion will identify when a company has reached predictable and durable growth, which is the ideal timing to inject Gilion financing. High-level indicators that the timing is right are listed below.
Intrest only
B2C or B2B SaaS
Profitability
2-year path to profitability
Customer base
At least 50 customers
Revenue range
1-50M annualized.
Ein individueller Ansatz
IN 2 MINUTEN
Datenquellen verbinden
Gewünschten Betrag anfordern und Datenquellen zu Umsatz, Ausgaben und User Behaviour verknüpfen.
IN 1 STUNDE
Forecasts und Growth Insights erhalten.
Sobald connected, sind keine weiteren Maßnahmen erforderlich. Es dauert in etwa eine Stunde, bis alle Daten verarbeitet und prognostiziert sind.
IN 1-2 WOCHEN
Einstieg in die Due-Diligence-Phase
Sobald die Forecasts erstellt sind, beginnt die Due-Diligence-Phase mit unserem Finanzteam. Diese deckt die finanzielle Erfolgsbilanz, Prognosen, deine Customer Base und das Produkt ab.
Wie lange dauert der Gilion Prozess?
Der Growth Loan ist Venture Debt recht ähnlich, mit ein paar wichtigen Unterschieden.
Er ist nicht von Eigenkapitalrunden abhängig und zu 100 % verwässerungsfrei,
ohne Optionsscheine oder Equity Kicker.
Stattdessen überwachen wir das Wachstum und den Runway während der gesamten Laufzeit,
um sicherzustellen, dass genügend Spielraum für die Rückzahlung des Darlehens vorhanden ist.
Wie unterscheidet sich Gilion von Venture Debt?
Gilion Kapitel ist einem VC-Darlehen recht ähnlich – abgesehen von ein paar wichtigen Unterschieden. Unser Kapital ist z.B. nicht von EK-Runden abhängig und zu 100 % verwässerungsfrei. Ganz ohne Warrants oder Equity Kicker. Stattdessen verfolgen wir dein Wachstum und deinen Runway ganz genau, um sicherzugehen, dass dein Unternehmen die gesamte Laufzeit über genügend Spielraum für Rückzahlungen hat. Dadurch sind wir, im Gegensatz zu VC, auch in der Lage, mit jüngeren oder kleineren Unternehmen ins Geschäft zu kommen.
How does the Growth Loan differ from Venture Debt?
The Growth Loan is fairly similar to Venture debt, with a few key points of difference. The Growth Loan is not contingent on equity rounds and it’s 100% non-dilutive, without any warrants or equity kickers. Instead we track your growth and runway to ensure that you have the headroom to repay the loan throughout the term.
Generally we are able to do deals with younger and smaller companies than venture debt firms.
Wofür kann ich mein Kapital einsetzen?
Verwende das Kapital ganz nach deinem Ermessen: M&A, Laufzeitverlängerungen, Marketing, R&D, Recruiting, Expansion oder generelles Wachstum. Betrachte Den Growth Loan als allgemeines Wachstumskapital für Start-ups.
Sind sowohl Bootstrapped- als auch VC-gestützte Unternehmen geignet?
Ja, der Growth Loan ist sowohl für VC-finanzierte als auch für bootstrapped Unternehmen verfügbar.
Beinhalten die Growth Loans Warrants oder persönliche Garantien?
Nein, es werden keine persönlichen Garantien verlang. Der Growth Loan ist eine Finanzierung ohne Verwässerungseffekt und ohne beigefügte Warrants oder Equity Kicker.
Wie unterscheidet sich der Growth Loan von Revenue Based Finance (RBF)?
Growth Loans können bis zu 2 Jahre lang verzinst werden bevor die Tilgung beginnt, während RBFs i.d.R. eine sofortige Rückzahlung verlangen. Die Gilion Rückzahlungsfrist ist zudem deutlich länger: bis zu 6 Jahre. Während RBF das Geld in der Regel nach 1-2 Jahren zurückfordert. Insgesamt betrachtet sind unsere Darlehen auf Jahresbasis kostengünstiger.
Während RBFs ihre Zinssätze unterschiedlich darstellen können, sorgen wir für Transparenz, indem wir immer den tatsächlichen Jahreszins angeben. Dies kann gelegentlich den Vergleich mit einigen RBF-Kreditgebern erschweren, die mit niedrigen Gebühren für kurzfristige Kredite werben.
Welche Art von Unternehmen oder Branchen werden von Gilion finanziert?
B2B- und B2C-SaaS-Unternehmen
Bekomme ich auch auserhalb einer Eigenkapitalrunde Zugang zum Growth Loan?
Wir stellen Wachstumskapital sowohl während der Serie A- und Serie B-Finanzierung zur Verfügung, um Verwässerung zu minimieren, als auch zwischen den Runden, um den Runway bis zur nächsten Finanzierungsrunde zu verlängern.
Wir arbeiten außerdem mit mehreren Unternehmen zusammen, die vollständig von ihren Gründern finanziert werden. Auch diesen haben wir bereits Wachstumskapital zur Verfügung gestellt.
Welche Kriterien muss ich für einen Growth Loan erfüllen?
Die Eignungskriterien für den Growth Loan sind i.d.R.:
– bei einem B2B-Unternehmen: 20+ Kunden
– wiederkehrende Umsätze, z.B. Subscription-basiert
Wodurch wird der Betrag bestimmt, den ich erhalten kann?
Die Multiplikatoren schwanken zwischen 0,5 und 2x – je nach Merkmalen des Unternehmens, Wachstumsprognosen und zugrunde liegenden Gewinnspannen.
Auf welchen Märkten ist Gilion tätig?
Wir sind derzeit in Schweden, Finnland, Dänemark und Deutschland tätig. 2023 werden wir unser gesamtes Angebot auf Großbritannien und die USA ausweiten.